株式投資を始めたい人にまず最初に知っておきたいことをまとめました。
概要対象者：株式投資を始めたい初心者
- 株式投資の基本用語の意味
- 株式投資の仕組み・利益の出し方
- 株式投資のメリット・デメリット
株式投資とは？
株式投資は、証券取引所に上場している会社の株式を売買することを指します。
| 金融商品 | 株式 |
|---|---|
| 概要 | 株（会社の所有権）のトレード |
| 難易度 | 3.0 |
| 期待利回り | 10~20% |
| リスク | 3.0 |
| ボラティリティ | 4.0 |
| コスト | 証券会社への売買手数料 |
| 備考 | 配当金・株主優待がある |
株式投資における基本用語の意味について解説
- 株式
- 株式とは、会社が一般の会社や投資家からお金を集めるために発行する券です。
簡単に行ってしまえば、会社の所有権の一部分。
法律上、株式会社の持ち主は株式を持っている人なので、株の所有率に応じて会社の共同オーナーになることになります。
- 上場
- 株式を証券取引所で売買できるようになる資格。
- 上場株式
- 株式のなかでも証券取引所で売買される株式のこと。
- 上場会社
- 株式を証券取引所に上場している会社。
- 銘柄
- トレードする対象のこと。
株式投資では、上場会社名をさします。
株式だけでなく債券や商品などの取引でも使われます。
- 利回り
- トレードした金額に対する収益割合を1年あたりの平均。
株式投資では、上場会社名をさします。
株式だけでなく債券や商品などの取引でも使われます。
株式投資の仕組みは？
上場会社が発行した株式を証券会社を通じて購入し、株価が上がったときに売却するのが株式投資の仕組みです。
買った価格より高い値段で売れれば利益になりますが、逆に買った価格よりも安い値段で売ってしまうと損失となります。
会社が発行した株式を投資家が買うと、会社には資金が入り、投資家は株主として会社の所有者の一人になります。
株主となることで、株主総会での議決権をえて、会社の所有者の一人として意見を言えるようになります。
また、会社の利益の一部を配当金として受け取ることもできるでしょう。
株式投資で利益をだすには？
株式投資で利益を出すには、大きく方法は２つ。
- インカムゲイン
- 配当金を積み重ねていく方法
- キャピタルゲイン
- 株式の売買で利益を出していく方法
なかでもキャピタルゲインを得るには、「安く買って高く売ること」が重要になります。
トレーダーにとっては基本中の基本ですね。
- 業績…企業の売上高と利益が順調に拡大しているか？
- 割安性…株価が発行している1株あたりの利益に対してどれだけの値段になっているか？
- タイミング…テクニカル分析で値段が底をついているか？
- 経済の動きを知る企業の株価は、業績だけでなく経済や政治の動き、景気、金利、為替の影響から逃れることはできません。
業界に影響する悪いニュースや日本上場企業全体が大きく値下がりすれば投資している会社の株価も短期的に影響をうけます。 - ファンダメンタルズ分析上場会社は、一年間の運営してきた結果を決算説明会や有価証券報告書などで開示する義務があります。開示された情報をIR情報といいますが、各会社のホームページで誰でも見れるので、会社の財務状況や業績をファンダメンタルズ分析していき、価値を把握する必要があります。
- テクニカル分析今後の株価の動きをテクニカル分析を活用して予測していくことで、企業の投資先を判断し、タイミングを見極めて高い利益を出すことができるでしょう。
株式投資のコストは？
株式投資には、大きく2種類のコストが発生します。
- 証券会社への手数料
- 税金
株式投資における手数料
株式投資を行うと証券会社に各種手数料を支払う必要があります。
なかでも大きなものは、トレーダー同士（上場会社とトレーダー）で直接取引せずに、証券会社に委託することから発生する売買手数料です。
買ったときと売ったときの両方で発生するので注意しましょう。
以前であれば、売買手数料はどこも同じ料金でしたが、現在では証券会社ごとに料金体系がことなります。
中でもネット証券は店舗がないことで家賃などが発生しない分手数料を下げやすく、オススメ。
株式投資の税金
株式投資にかかる税金は、大きく2種類あります。
- キャピタルゲイン課税
- 株式をトレードして利益を得たときにかかる税金。
毎年の1月1日から12月31日のトータルの損益から、各種手数料を差し引いた金額の約20%かかります。 - 配当課税
- 上場会社から配当金を得たときにかかる税金。
配当金の約20%かかります。
株式投資のメリット・デメリット
株式投資のメリットは？
- 株式投資で利益を得るキャピタルゲイン
- 配当金などのインカムゲイン
- モノやサービスを貰える株主優待
- 会社の経営に参加できる。
- 経済や社会の動きへのアンテナ
友達と「この店が美味しくて人気」「新商品がかなりいい」など、ふだんの何気ない会話を投資家としてのアンテナとしてひろうことができるようになるのは株式投資におけるトレード利益以外からのおおきなメリットといえるでしょう。
美味しい飲食店、はやりの洋服、人気のある化粧品といった情報をえたら、どの会社が販売していて、親会社はどこかをチェックしてみると、お金になるきっかけになるかもしれません。
株式投資のデメリットは？
株式投資には大きく3つのデメリットがあります。
- 株価変動リスク
- 信用リスク
- 流動性リスク
株価変動リスク
株価変動リスクとは、トレードした際に予想と逆の動きをすることで損失が発生してしまうリスク。
株式投資は、元本が保証されていません。
買ったときの株価よりも値下がりすれば、損失を出す可能性もあります。
証券取引所が開いている時間帯は常に株価が変動します。
うまくトレードすれば売却益を得られる一方で、予測と反して損失を出す可能性があることも理解しましょう。
株式投資を行う上で一番発生するリスクなので、こちらに関してはリスクリワードをしっかりと把握してトレードしましょう。
信用リスク
株式投資における信用リスクとは、株主となっている会社が倒産することを指します。
株式とは会社の所有権のことなので、会社が倒産したら会社に投資したお金は取り戻せなくなります。
基本的に株式は、厳正な審査をへてから上場できます。
したがって、信用リスクについてはしっかりとファンダメンタルズ分析をおこなえば、比較的回避しやすいリスクといえるでしょう。
流動性リスク
流動性リスクとは、証券会社でのトレーダーが減って、株式を売りたいときに売れない可能性が高いことを言います。
上場株式が証券会社を通じて、いつでも取引ができるとはいえ、取引量は銘柄によって大きな差があります。
当然ですが、株式を買うには誰かが株式を売らなければできません。
ある株価で売りたい人とか買いたい人がいてはじめてトレードが成立するのです。
1日に数件しか取引がない銘柄を売りたいときにすぐに買い手がみつかるとは限りません・
何時間も待たなくては行けないこともあるので注意してください。
取引量は出来高といって、好評されているので、誰でも調べられます。
できるだけ出来高の高い銘柄を選択をすることで流動性リスクは抑えることができるでしょう。
株式投資の始め方
株式投資はいくらから始められる？
株式投資は、単元未満株であれば数百円始めることができます。
株式投資は、1単元あたり数万円からトレードをすることから｢株式投資はまとまったお金がないとできない｣と思う人が多いですが、近年ではカンタンに始められるように小額からトレードを始めることができるのです。
株式投資の始め方
株式投資の始め方はカンタン。
証券会社に口座を開き、銘柄を選んで投資するだけでできます。
株式投資を始める初心者は、「3〜5銘柄くらいを保有し、数ヶ月に1回程度のトレードを行って、年間利回り10％」を目指すのがよいでしょう。
値上がりしそうな銘柄を探し、いくつか分散して投資することでリスクを抑えながら、勉強とトレードを行っていくことで期待した利回りが得られるようになるかもしれません。
実際に、株式銘柄の中には一年で2倍以上の株価が値上がりするものも存在します。
株式投資は年間利回り20%を無理なく実現することができる資産運用方法といえるでしょう。
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順位 1位 2位 3位 4位 5位 6位 7位 8位 9位 10位 取引所 総合評価 5.0 4.5 4.2 4.0 4.2 4.0 3.8 3.5 3.0 2.5 使いやすさ 5.0 4.0 2.0 4.0 4.0 4.5 4.1 4.3 1.0 1.5 ポイント 口座開設数No.1 楽天経済圏 IPOに強み 小額投資向き 50万まで手数料0 高額手数料が安い 米国株取引手数料0 高機能取引ツール サポート充実 IPO取扱銘柄数屈指 手数料 0円～ ○
99円○
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880円NISA ○ ○ ○ ○ ○ ◯ ◯ ◯ ◯ ◯ 積立NISA 176銘柄 179銘柄 152銘柄 9銘柄 172銘柄 1銘柄 ー 128銘柄 7銘柄 158銘柄 IPO実績（2021） ◎
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10銘柄ー △
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1122銘柄海外株 9カ国 6カ国 2カ国 ー ー ー 1カ国 ー 32カ国 2カ国 米国個別株 4,008銘柄 3,683銘柄 4,162銘柄 ー ー ー 1265銘柄 ー 637銘柄 105銘柄 米国ETF 302銘柄 322銘柄 345銘柄 ー ー ー 113銘柄 ー 155銘柄 60銘柄 最短口座開設 翌営業日 翌営業日 翌営業日 翌営業日 3営業日 3営業日 当日 2営業日 5営業日 当日 スマホアプリ 株アプリ iSPEED マネックストレーダー株式 LINE 株touch ー DMM株 ー 野村株アプリ SMBC日興証券アプリ URL -
順位 1位 2位 3位 4位 5位 6位 7位 8位 9位 10位 取引所 総合評価 4.2 3.8 4.0 3.5 4.0 5.0 4.5 4.2 3.0 2.5 使いやすさ 4.2 4.1 3.5 4.3 4.0 4.0 4.0 2.0 1.0 1.5 ポイント 50万まで手数料0 米国株取引手数料0 高額手数料が安い 高機能取引ツール 小額投資向き 口座開設数No.1 楽天経済圏 IPOに強み サポート充実 IPO取扱銘柄数屈指 手数料 0円～ ◎
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順位 1位 2位 3位 4位 5位 6位 7位 8位 9位 10位 取引所 総合評価 5.0 2.5 4.5 4.2 4.2 3.0 4.0 4.0 3.8 3.5 使いやすさ 5.0 1.5 4.0 2.0 4.0 1.0 4.5 4.0 4.1 4.3 ポイント 口座開設数No.1 IPO取扱銘柄数屈指 楽天経済圏 IPOに強み 50万まで手数料0 サポート充実 高額手数料が安い 小額投資向き 米国株取引手数料0 高機能取引ツール 手数料 0円～ ○
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順位 1位 2位 3位 4位 5位 6位 7位 8位 10位 10位 取引所 総合評価 3.8 5.0 4.5 4.2 3.0 4.0 4.0 3.5 2.5 使いやすさ 4.1 5.0 4.0 2.0 1.0 4.0 4.5 4.3 1.5 ポイント 米国株取引手数料0 口座開設数No.1 楽天経済圏 取扱米国株数No1 サポート充実 小額投資向き 米国株サポート スプレッド最安級 IPO取扱銘柄数屈指 Pontaポイント 手数料 0円～ ◯
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株式投資を始めたいけど、口座が多すぎてどこから買えばいいかわからない？ なら、有名な口座を徹底比較して、口座開設にオススメな取引所をランキング形式でまとめました。 概要対象者：株式投資を始めたい人 証券会社の選び方 おす …